Практика уголовных дел районных судов г. Москвы;

Адвокат по уголовным делам в Москве: (926) 204-95-95; (915) 015-71-11; (495) 911-82-21

Адвокат по уголовным делам
Адвокат по уголовным делам Терентьевский П.А.

Мошенничество в сфере кредитования

Мошенничество с кредитными картами.

Мошенничество в сфере кредитования, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Лефортовский районный суд г. Москвы в составе председательствующего судьи К., при секретаре М., с участием государственного обвинителя - помощника Лефортовского межрайонного прокурора г. Москвы Г., подсудимых К., Г., защитника - адвоката Х., защитника-адвоката Б., рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке материалы уголовного дела в отношении:
К. <адрес> , ранее не судимого, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ,
Г., ранее не судимого, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ,

Установил:

К., Г. каждый виновны в совершении мошенничества в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Преступление было совершено при следующих обстоятельствах:
Так он, (К.), не имея постоянного места работы, находясь по адресу: ........... <адрес>, в неустановленное следствием время, но не позднее 09 июня 2011 г, вступил в преступный сговор с Г. и не установленными следствием лицами, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО "Московский Кредитный Банк", под видом получения нецелевого кредита, не имея намерений его погашать.

Не установленные следствием лица, выполняя преступную роль, согласно разработанному ими плану совершения преступления, находясь в г. Москве, в не установленное следствием время, но не позднее 31 мая 2011 г. (точное место следствием не установлены), подыскали Г., в обязанности которого, за вознаграждение не менее 100.000 руб., входило вовлечь его, (К.), в вышеописанное преступление, пообещав последнему вознаграждение на аналогичную сумму, подготовили подложные документы на имя его, (К.), а именно: копию трудовой книжки серии ТК-II № 8466763, а также справки о доходах по форме №2-НДФЛ за 2010 г. и 2011 г. от 08 июня 2011 г. на его, (К.), имя, согласно которым он, (К.), якобы, с 24 января 2008 г. принят на должность начальника отдела закупок, а с 06 апреля 2009 г. переведен на должность коммерческого директора ООО "Прод Трейд" (ИНН №), расположенного по адресу: г. Москва, ул. Складочная, д.1, стр. 15, и имеет среднемесячный доход в размере не менее 197.000 руб.00 коп. Он, (К.), в не установленное следствием время, но не позднее 09 июня 2011 г., совместно с не установленными следствием соучастниками, прибыл в дополнительный офис Отделения "Лефортовское" ОАО "Московский Кредитный Банк", расположенный по адресу: г. Москва, шоссе Энтузиастов, д. 20, стр. 2, где выполняя роль в рамках общего преступного умысла, под диктовку не установленных следствием соучастников, заполнил, а затем предъявил кредитному менеджеру К.А.Б., не осведомленному о преступных намерениях их (К., Г.) и не установленных следствием соучастников, заявление-анкету на получение кредита в сумме 3.000.000 руб., в которой были отражены недостоверные сведения о его месте работы в ООО "Прод Трейд", должности коммерческого директора и среднемесячном доходе в размере не менее 197.000 руб. 00 коп., в подтверждение предоставив копию подложной трудовой книжки серии ТК-II № 8466763 с отметкой о его, (К.), трудоустройстве, а также подложные справки о доходах по форме №2-НДФЛ за 2010 г. и 2011 г. от 08 июня 2011 г. на его, (К.), имя. В этот же день, кредитным менеджером дополнительного офиса Отделения "Лефортовское" К.А.Б. была сформирована заявка на получение кредита на его, (К.), имя, которая была заведена в базу данных Банка. Затем, в неустановленное следствием время, в период с 09 по 10 июня 2011 года, службой управления андеррайтинга ОАО "Московский Кредитный Банк" расположенного по адресу: г. Москва, ул. Академика Королева, д.4, корп. 4,, был одобрен кредит, на сумму 3 000 000 руб. на основании представленных документов К. о его месте работы и доходах.

ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, он, (К.), совместно с Г. и неустановленными следствием лицами прибыл в дополнительный офис Отделения "Лефортовское" ОАО "Московский Кредитный Банк", расположенный по адресу: г. Москва, шоссе Энтузиастов, д. 20, стр. 2, где с ним от имени ОАО "Московский Кредитный Банк" в лице ведущего менеджера Х.И.Ф., не осведомленной о его, (К.), Г., и не установленных соучастников преступном умысле, были оформлены: кредитный договор № о предоставлении ОАО "Московский Кредитный Банк" ему, (К.), кредита в размере 3.000.000 руб. 00 коп. и график платежей с уведомлением о сроках и сумме ежемесячного погашения кредита, в которых он, (К.), поставил свою подпись.

В соответствии с кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ ему, (К.), ОАО "Московский Кредитный Банк" был открыт счет для расчетов по банковской карте №, на который, в этот же день, были зачислены 3.000.000 руб. 00 коп., которые он, (К.), получил в этот же день в кассе дополнительного офиса Отделения "Лефортовское" ОАО "Московский Кредитный Банк" по адресу: г. Москва, шоссе Энтузиастов, д.20, стр. 2.

Полученными денежными средствами в размере 3.000.000 руб. 00 коп., тогда же, 10 июня 2011 г., находясь по вышеуказанному адресу, он (К.) распорядился по своему усмотрению, передав не установленным следствием соучастникам.

Не установленные следствием соучастники, тогда же, 10 июня 2011 г., находясь у Отделения "Лефортовское" ОАО "Московский Кредитный Банк" по вышеуказанному адресу, передали К. и Г. обещанное ранее вознаграждение в размере 100.000 руб. 00 коп. каждому.

До настоящего времени, они, К., Г. и неустановленные следствием соучастники не произвели ни одного платежа в счет погашения кредитной задолженности по заключенному кредитному договору № о предоставлении ОАО "Московский Кредитный Банк" ему, (К.), кредита в размере 3.000.000 руб. 00 коп.

Таким образом, он, (К.), совместно с Г. и их не установленными следствием соучастниками, путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя в группе лиц по предварительному сговору, совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК" на общую сумму 3.000.000 руб. 00 коп., причинив последнему ущерб в крупном размере на указанную сумму, после чего были задержаны сотрудниками полиции ОМВД по району Лефортово г. Москвы.

Подсудимые К., Г. виновными себя в совершении мошенничества в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере признали. К., Г. показали, что обвинение им понятно, они с ним согласны и поддерживают свое ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, данное ходатайство заявлено ими добровольно и после консультации с защитником, они осознают последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства.

Государственный обвинитель Голицын Д.Т. и представитель потерпевшего ОАО "Московский Кредитный Банк" по доверенности Кривенцов С.В. (в представленном заявлении) против удовлетворения ходатайства подсудимых не возражали.

Поскольку К., Г. каждый обвиняются в совершении преступления средней тяжести, наказание за которое не превышает десяти лет лишения свободы, осознают характер и последствия заявленного ими после консультации с защитниками ходатайства, учитывая мнение государственного обвинителя и потерпевшего, не возражавших против рассмотрения данного уголовного дела в особом порядке судебного разбирательства, суд, проверив и исследовав материалы дела, пришел к выводу, что обвинение, с которым согласны подсудимые К., Г. обоснованно и подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу, а поэтому считает возможным постановить приговор без проведения судебного разбирательства.

Действия К., Г. каждого суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, как совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, при этом оснований к применению Постановления Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации от 02 июля 2013 года № 2559-6 ГД не имеется, поскольку подсудимые К., Г. не выполнили обязательства по возмещению убытков потерпевшему.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности, конкретные обстоятельства содеянного, данные о личности каждого из подсудимых:

К. - ранее не судим, на учете в НД, ПНД не состоит, признал свою вину и раскаялся в содеянном, по месту жительства характеризуется как лицо, на которое жалоб и заявлений не поступало, принял меры к возмещению ущерба, что суд признает обстоятельством, смягчающим наказание.

Г. - ранее не судим, на учете в НД, ПНД не состоит, признал свою вину и раскаялся в содеянном, по месту жительства характеризуется как лицо, на которое жалоб не поступало, по месту работы характеризуется положительно, имеет <******>, что суд признает обстоятельствами, смягчающими наказание.
Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимых К., Г., судом не установлено.

С учетом тяжести совершенного преступления, конкретных обстоятельств содеянного, данных о личности каждого из подсудимых, суд назначает К., Г., каждому, наказание в виде лишения свободы, с учетом требований ст. 316 УПК РФ, без назначения дополнительного наказания в виде ограничения свободы, однако, учитывая влияние назначаемого наказания на исправление К., Г., условия жизни их семьи, смягчающие наказания обстоятельства, приведенные выше, а также отсутствие по делу отягчающих обстоятельств, суд приходит к выводу о возможности исправления К., Г. без реального отбывания наказания и применяет ст. 73 УК РФ, постановляя считать назначенное наказание условным.

С учетом материального положения подсудимых К., Г. суд также не находит оснований для назначения им дополнительного наказания, предусмотренного санкцией ч. 3 ст. 159-1 УК РФ в виде штрафа.
Подлежит разрешению также судьба вещественных доказательств. На основании изложенного и руководствуясь ст. 316 УПК РФ, суд

Приговорил:

Признать К. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года.
На основании ст. 73 УК РФ назначенное К. наказание считать условным с испытательным сроком в течение 3 (трех) лет.

Возложить на К. обязанности в течение испытательного срока не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, являться для регистрации с периодичностью, установленной данным органом.

Меру пресечения К. оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу, после чего отменить.

Признать Г. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года.
На основании ст. 73 УК РФ назначенное К. наказание считать условным с испытательным сроком в течение 3 (трех) лет.

Возложить на Г. обязанности в течение испытательного срока не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, являться для регистрации с периодичностью, установленной данным органом.

Меру пресечения Г. оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу, после чего отменить.

Вещественные доказательства:
- заявление-анкета клиента на получение кредита, заполненная от руки красителем синего цвета, дата приема заявки 09 июня 2011 года, хранящаяся в материалах дела хранить в материалах дела;
- кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между ОАО "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК" в лице Главного менеджера Х.И.Ф. и гражданином Ключниковым А.А., хранящийся в материалах дела хранить в материалах дела;
- анкета-заявление на выпуск банковской карты клиенту, оформляемая в рамках реализации ОАО "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК" программ кредитования физических лиц от имени К., хранящаяся в материалах дела хранить в материалах дела;
- копия паспорта гражданина РФ серии №, выданного отделением по району Новокосино ОУФМС России по г. Москве в ВАО ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения № на имя К., хранящаяся в материалах дела хранить в материалах дела;
- копия трудовой книжки серии № на имя К., хранящаяся в материалах дела хранить в материалах дела.
- справка о доходах физического лица за 2010 год № 76 от 08.06.2011 (Форма № 2-НДФЛ) на К., хранящаяся в материалах дела хранить в материалах дела;
- справка о доходах физического лица за 2011 год № 77 от 08.06.2011 (Форма № 2-НДФЛ) на К., хранящаяся в материалах дела хранить в материалах дела;
- расписка о получении банковской карты от имени К. от ДД.ММ.ГГГГ, хранящаяся в материалах дела хранить в материалах дела;
- копия паспорта гражданина РФ серии №, выданного отделением по району Новокосино ОУФМС России по г. Москве в ВАО ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения № на имя К., хранящаяся в материалах дела хранить в материалах дела;
- тарифы ОАО "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК" на выпуск и обслуживание международных банковских карт "VISA ELEKTRON NON-PERSONALISED", "MASTERCARD UNEMBOSSED" и "MASTERCARD STANDARD", хранящиеся в материалах дела хранить в материалах дела;
- график платежей от ДД.ММ.ГГГГ К. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, хранящейся в материалах дела хранить в материалах дела;
- уведомление К. о возможности заключения с ним кредитного договора на сумму 3.000.000 рублей, хранящееся в материалах дела хранить в материалах дела;
- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, хранящейся в материалах дела хранить в материалах дела;
- банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ от плательщика К., хранящийся в материалах дела хранить в материалах дела;
- выписка по лицевому счету № под нецелевой кредит К., хранящаяся в материалах дела хранить в материалах дела;
- выписка по лицевому счету № под нецелевой кредит К., хранящаяся в материалах дела хранить в материалах дела;
- выписка по лицевому счету № К., хранящаяся в материалах дела хранить в материалах дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, с соблюдением требованием ст. 317 УПК РФ. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судебная практика Московского городского суда по мошенничеству:

Мошенничество и подстрекательство к убийству, с целью скрыть другое преступление;

Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности;

Грабёж группой лиц и покушение на мошенничество;

Преступное сообщество, мошенничества и убийства;

Уголовные дела

Покушение на мошенничество группой лиц в крупном размере;

Мошенничество, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину;

Покушение на мошенничество, с использованием своего служебного положения;

Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с причинением значительного ущерба гражданину;

Незаконное хранение без цели сбыта психотропных веществ в значительном размере;

Незаконное хранение без цели сбыта наркотических средств в значительном размере;

Незаконное хранение без цели сбыта наркотических средств в крупном размере;

Приобретение и хранение наркотического средства, без цели сбыта, в крупном размере;

Вымогательство переквалифицированное в самоуправство;

Покушение, на незаконный сбыт наркотических средств в значительном размере;

Покушение на незаконный сбыт психотропного вещества в крупном размере;

Покушение на грабёж, без отягчающих обстоятельств;

Грабёж группой лиц по предварительному сговору, с применением насилия;

Грабеж, совершенный группой лиц по предварительному сговору, с применением насилия;

Грабёж переквалифицированный в самоуправство;

Грабёж группой лиц и самоуправство;

Пособник убийства не является его соисполнителем;

Что такое - уголовное право?

Система уголовного права;

Противоправное поведение потерпевшего не всегда принимается во внимание как смягчающее обстоятельство;

Изменение ответственности за хулиганство с учётом решения другого суда;

Активная помощь раскрытию преступления послужила основанием для смягчения наказания;

Возобновление уголовного дела на основании установления новых обстоятельств;

Разбой группой лиц. Ошибочная квалификация действий пособника и исполнителя разбоя по признаку "группой лиц по предварительному сговору" было исключена Верховным судом РФ из приговора;

Имевший место сбыт наркотических средств не зачтён судом;

Ознакомление осужденных с материалами уголовного дела;

Определение размера наркотического средства отнесённого к Списку I

Преступления против собственности

Кража;

Мошенничество;

Присвоение или растрата;

Грабеж;

Разбой;

Вымогательство;

Хищение предметов;

Причинение ущерба;

Неправомерное завладение автомобилем;

Умышленные уничтожение или повреждение чужого имущества, если эти деяния повлекли причинение значительного ущерба;

Уничтожение или повреждение чужого имущества в крупном размере, совершенное по неосторожности;

Приготовление к тяжкому или особо тяжкому преступлениям;

Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем;

Злоупотребление полномочиями лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой или иной организации;

Умышленное причинение смерти спящему человеку;

Убийство сопряжённое с разбоем не может быть в то же время убийством из корыстных побуждений;

Суды г. Москвы;

Прокуратуры г. Москвы;

на главную

Рейтинг@Mail.ru